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互联网券商“全军覆没”

2021-11-14 08:42:44 来源:

  “崩”,似乎成了大型互联网券商的“行业惯例”。

  今年,老虎证券崩完,富途证券崩;富途证券崩完,同花顺崩......细数大型互联网券商,几乎没有一个逃过系统崩了的“宿命”。

  11月12日上午,东方财富也“崩了”,直至当日下午,股吧依然打不开。这宣告了大型互联网券商“全崩了”,无一幸免。值得一提的是,这距离上一次同花顺“崩了”,还不足半个月;距离富途证券“交易中断”,仅一月有余。

  为何互联网券商“全军覆没”?

  和同花顺崩了上热搜排行榜第一名不同,东方财富此次系统崩坏显得“静悄悄”。

  一方面,这次东方财富的股吧崩了,没有影响股民的登陆和交易,没造成金钱方面的影响。而同花顺上次崩了事件发生后,股民不仅登陆异常,大呼亏了很多钱,同花顺本身也因此收到了监管函。

  另一方面,股民们也见怪不怪,今年他们遇到“炒股软件”系统崩了的情况实在太多:

  2021年1月8日,老虎证券系统长时间宕机,导致许多用户交易无法成交

  2021年10月9日凌晨,富途证券交易中断

  2021年10月28日早间,同花顺用户反映登录异常、软件数据显示异常和无法查看交易账户等问题

  2021年11月12日上午,东方财富股吧“崩了”,直至下午收盘,仍在修复中

  自此,大型互联网券商宣告“全军覆没”,作为互联网券商排名前二的企业:同花顺、东方财富,作为跨境互联网券商前二甲的企业:富途证券、老虎证券,在今年全都崩了一次。

  系统崩了,一方面影响用户们的体验,严重情况下甚至会造成股民们的资金遭受损失;另一方面券商因为系统崩溃,让券商自身品牌受到严重影响,受到监管惩罚。比如在今年10月28日,同花顺APP“崩了”却未立即报告异常情况,监管连夜出具警示函并把该公司记入证券期货市场诚信档案。

  那为何,互联网券商系统崩了的事,仍会一而再再而三发生呢?一位知名券商业务总经理Robin告诉虎嗅,券商系统崩了,存在内外部两种原因。

  首先,券商的整个系统运行都依赖“基础设施”的正常运行。基础设施包括电信运营商(比如:中国电信、中国移动、中国联通)、云数据库厂商(阿里云、腾讯云、亚马逊云等)。

  Robin告诉虎嗅:“如果有人把电信的线路挖断了,那势必会对系统造成很大影响。”

  “云服务机房出故障,则是一个比较低频,但出事后影响很大,恢复时间较长的一种情况。”Robin补充说到。

  此外,券商的证券系统的稳定性,还高度依赖上游厂商,其中最重要的三类上游厂商分别为:行情数据提供商、交易通道服务商、清结算服务商。

  「行情数据提供商」为股民提供股票价格的实时动态,对系统的时效性要求很高,国内比较有名的有同花顺的iFinD,万德Wind,东方财富通choice。一名券商高管Alex向虎嗅表示:“这一块坏掉,股民看不到行情,会立马影响他们下单。”

  10月28日,同花顺崩了之后,就有网友表示看不到股票价格波动。对此,同花顺回应称,因网络线路出现异常,同花顺APP部分用户出现登录异常,目前已经恢复。然而之后,行情数据依然显示异常。

  行情数据迟迟未能修复好,也引得股民在各个社交平台上留言维权。有网友表示:“因为没挂上单我赔了2.8万,请尽快赔偿损失!否则将起诉贵公司!”翻看微博记录,许多网友都提到了“退钱”、“赔偿损失”等字眼。

  而交易通道服务商,则包括北交所、港交所、纽交所等,以及一些在券商和证券交易所之间搭建交易通道的第三方机构,如果这一块出现问题会使得系统宕机。

  2020年3月,美股发生历史性熔断,交易过分拥堵,老虎证券、华盛证券等券商均出现宕机,他们声明中均提到,正在和上游交易通道及交易所联系跟进。而其中提到的“上游交易通道”,即美国的券商。比如老虎证券通过API接口与美国的盈透证券对接,底层使用的便是盈透系统。

  “清结算的服务,和行情数据、交易通道都不一样,它对实时的要求那么严,因为它是离线的,即使坏掉了我们花许多时间去维修,用户也没有感知。”Alex说。清结算服务商,主要为平台型企业提供收款、付款、账户管理、资金管理等。

  从中我们也可以看出,仅是导致券商系统崩溃的外部因素,便涉及到了至少五家外部机构。如果券商过度依赖于外部企业或者在选择上游服务商时筛选不严,势必会增大系统崩溃的机率。

  而券商内部原因,导致系统崩溃的案例,也十分多。

  Alex告诉虎嗅:“有时候系统故障,可能是因为程序有bug,然后在某个时间点触发了问题;有时候可能是因为运营上的一些问题,比如IT运维的员工不小心拔了一根网线,有的员工不小心把数据库权限改了,或者其他人为的一些因素,比如未能及时对数据库进行扩容等。”

  影响2亿股民的“钱袋子”吗?

  在中国,使用券商服务的用户规模十分庞大,以同花顺为例,截至2021年6月30日,同花顺金融服务网注册用户约5.73亿人;每日使用同花顺网上行情免费客户端的人数平均约为1437万人。

  而直接将“真金白银”投入券商系统的中国股民,也有将近2亿,证监会阎庆民表示,截至今年6月底,股票市场投资者数量已达到1.89亿。券商的系统稳定性如何,直接和股民们的“钱袋子”息息相关。

  业内人士也对系统崩溃的严重性划分了N个等级。

  Robin向虎嗅表示:“系统崩了的持续时间小于15分钟,属于严重性相对低一点的系统故障;15分钟~30分钟,属于中等影响;30分钟~60分钟,属于严重性比较高的,因为每一分钟、每一秒钟都有客户在交易;而如果超过一小时、甚至两小时,就属于非常严重、最高级别的系统故障问题了。”

  当然此次东方财富的股吧虽然崩了将近一天,但因为没有影响股民的资金交易,所以问题并非特别严重,也未收到监管的惩罚通知。而此前同花顺的事件虽然持续了不到一个小时,但是因为涉及股民登录异常、软件数据显示异常和无法查看交易账户等问题,事件的严重性是比东方财富高很多的。

  据一名行业人士表示,最严重的一次系统崩溃事故,是中银国际在香港的证券系统,7天未能登陆和交易。

  那系统崩了,会不会让股民有额外的、更严重的资金损失呢?虎嗅咨询了证券行业多位专家,他们表示,目前还没有股民资金被直接盗取的相关案例。

  股民的风险主要在于一段时间内(基本不会超过一天)不能交易、不能平仓的风险,而几乎没有本金被盗取的风险。

  Alex表示:“和银行不同,券行业很少出现某某证券公司的客户资金被盗的新闻,实际上也不太可能,原因在于即使诈骗分子同时获得了用户的登录密码、手机验证码、交易密码,他依然不能将资金盗取。”

  “股票账户里的资金,因为合规要求,只能提取到用户同名同姓的银行卡中,而这一规定基本断绝了股民本金被其他人使用的可能性。”Alex说。

  写在最后

  互联网券商常常发生“系统崩溃”,并非国内专属,国外的知名互联网券商Robinhood也常常出现宕机事故。可以预见的是,券商系统崩了这样的事情,未来仍将不断发生。

  然而,这并不是券商们“心安理得”的理由。当系统崩溃,成为行业“惯例”、成为“习以为常”,股民的权益将一步步被侵蚀。

  群众的眼睛是雪亮的,那个将事故发生频次和交易风险降到最低的互联网券商,会被用户们看到。


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